关于安徽省合肥市复制推广深圳前海经验，打造内陆金融高地的建议

一、前言

（一）深圳经济特区建立四十周年

2020年是深圳经济特区建立四十周年，是建设粤港澳大湾区和深圳建设中国特色社会主义先行示范区全面铺开、纵深推进的关键之年，是高质量全面建成小康社会和“十三五”规划的收官之年。深圳经济特区以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实《粤港澳大湾区发展规划纲要》和《中共中央国务院关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见》精神，以先行示范区建设为各项工作的总牵引、总要求，解放思想、真抓实干。

2020年5月14日，深圳市推进中国特色社会主义先行示范区建设领导小组召开会议，传达学习贯彻习近平总书记重要讲话和重要指示批示精神，研究部署推进深圳先行示范区建设重点工作。会议强调，要牢记习近平总书记殷殷重托和党中央战略意图，不断深化拓展“前海模式”，以更大力度、更实举措全面推进前海开发开放。

2020年5月15日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局发布《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》（简称“《意见》”）。从主要内容来看，《意见》是对2019年2月中共中央、国务院出台的《粤港澳大湾区发展规划纲要》中关于金融部分的进一步细化，有三大亮点：一是针对粤港澳大湾区建设进程中存在的金融制度差异，配套各项跨境贸易和投融资便利化措施；二是在我国金融对外开放整体框架下，在粤港澳大湾区支持银行业、证券业及保险业的进一步开放和实质落地；三是新增诸多试点创新政策，包括开展私募股权投资基金跨境投资试点、试点证券期货经营机构跨境业务、研究设立广州期货交易所、支持非投资性企业开展股权投资试点、扩大跨境资产转让业务试点、探索设立理财通机制等。《意见》推出后，有助于粤港澳大湾区在金融合作、金融开放、金融创新领域进一步提升协同性，加强金融对于大湾区建设的支持作用，进一步深化粤港澳大湾区在国家经济发展和对外开放中的引领作用。

（二）前海合作区成立十周年

2012年12月7日，习近平总书记十八大后离京视察第一站即到前海，要求前海要“依托香港，服务内地，面向世界”。2018年10月24日，习近平总书记席再次视察前海，肯定了前海模式，要求前海拿出更多务实创新的改革举措，探索更多 可复制可推广的经验，在共建一带一路、推进粤港澳大湾区建设、高水平参与国际合作方面发挥更大作用。

2020年10月14日，习近平总书记在深圳经济特区建立40周年庆祝大会上的讲话指出：粤港澳大湾区建设是国家重大发展战略，深圳是大湾区建设的重要引擎。要抓住粤港澳大湾区建设重大历史机遇，推动三地经济运行的规则衔接、机制对接，加快粤港澳大湾区城际铁路建设，促进人员、货物等各类要素高效便捷流动，提升市场一体化水平。要深化前海深港现代服务业合作区改革开放，规划建设好河套深港科技创新合作区，加快横琴粤澳深度合作区建设。

2020年是前海合作区成立十周年，是前海合作区建成基础设施完备、国际化的现代服务业合作区，具备适应现代服务业发展需要的体制机制和法律环境，形成结构合理、国际化程度高、辐射能力强的现代服务业体系，聚集一批具有世界影响力的现代服务业企业，成为亚太地区重要的生产性服务业中心，在全球现代服务业领域发挥重要作用，成为世界服务贸易重要基地的收官之年。

（三）五大发展美好安徽——“十三五”金融业发展规划

2016年4月，习近平主席视察安徽并发表重要讲话，称赞安徽“绿色发展、低碳发展有基础，深化改革、内陆开放有闯劲，创新驱动、产业升级有优势”，勉励安徽要“加强改革创新，努力闯出新路”。安徽牢记总书记的殷殷嘱托，制定实施五大发展行动计划，全面建设现代化五大发展美好安徽。

作为五大发展美好安徽的重要组成部分，2017年1月5日，安徽省人民政府办公厅印发《安徽省“十三五”金融业发展规划》，明确“十三五”期间金融业发展的主要目标，提出强化金融支撑作用、完善金融组织体系、大力发展普惠金融、优化金融产业布局和营造良好金融生态环境五大主要任务，同时配套一系列保障措施。

2020年是安徽省“十三五”金融业发展规划收官之年，《安徽省2020年政府工作报告》要求，深化国资国企、财政、金融等重点领域改革。完善以管资本为主的国有资产监管体制，增强国有资本投资、运营公司平台功能。完善金融供给体系，深化省农村信用社联合社改革。

2020年8月，习近平总书记在安徽合肥主持召开扎实推进长三角一体化发展座谈会并发表重要讲话。他强调，要深刻认识长三角区域在国家经济社会发展中的地位和作用，结合长三角一体化发展面临的新形势新要求，坚持目标导向、问题导向相统一，紧扣一体化和高质量两个关键词抓好重点工作，真抓实干、埋头苦干，推动长三角一体化发展不断取得成效。要确保各项纾困措施直达基层、直接惠及市场主体，引导金融资本重点支持制造业和中小微企业。要发挥数字经济优势，加快产业数字化、智能化转型，提高产业链供应链稳定性和竞争力。要加快推进重大项目建设，释放有效投资需求。

2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年，是深圳经济特区建立四十周年，是前海合作区成立十周年，是安徽省“十三五”金融业发展规划收官之年。安徽与深圳前海的全面战略合作，特别是金融领域的深度合作，是对粤港澳大湾区、中国特色社会主义先行示范区等国家战略的积极践行，是对习近平总书记重要讲话和重要指示批示精神的贯彻落实，是勇立潮头不止步，改革开放再出发的切实举措。

二、前海经验

前海合作区是现代服务业集聚地：金融业、现代物流、信息服务、科技服务和其他专业服务作为前海的主导产业，发展迅速。

图表1：前海合作区现代服务业企业情况

具体到金融业，前海经验包括但不限于：

（一）深港金融合作

与汇丰银行合作发起设立国内首家港资控股证券公司——汇丰前海证券；与东亚银行等合作发起设立东亚前海证券，成为新时期深港深化金融合作的重要成果，我国证券业对外开放的里程碑；与恒生银行共同发起设立国内首家港资控股公募基金——恒生前海基金，引进恒生银行在资产管理领域的丰富经验，推动内地基金行业的创新发展；联合港交所组建前海联合交易中心，探索建立大宗商品跨市场互联互通机制；参与筹组深圳人民币国际投贷基金，探索资本项目开放新路径；协助推进粤港澳大湾区共同家园基金，助力粤港澳三地产业转型升级。

（二）产业基金群

与深圳地铁集团联合打造前海深圳基金小镇，推动建设深港跨境财富管理中心；不断加强管理前海产业引导基金管理，以“政府引导”与“市场运作”相结合的新型运作方式，促进前海创投机构进一步集聚和发展；联合央企打造深圳市海洋产业基金集群，与中船投资发展有限公司等联合发起设立前海中船智慧海洋创新基金，其中一期募集规模50亿元，推动相关涉海龙头企业、海洋科研院所等积极落户，加速海洋产业特别是智慧海洋产业创新发展。

（三）金融生态圈

参与收购文峰期货有限公司并迁址前海，更名为“前海期货”，进一步丰富前海金融业态；牵头发起设立前海融资租赁公司，定位融资租赁和商业保理两大主营业务；参与组建中证信用增进公司，填补国内资本市场信用增进机构空白；牵头发起设立国内首家社会资本主导的再保险公司——前海再保险，推动前海再保险中心建设，促进我国再保险行业发展；率先引进国内首批创新型保险机构——众惠财产相互保险社，加快多层次保险市场体系建设，促进深圳保险业创新发展；参股招商局旗下仁和人寿保险，助力百年民族保险获批复牌；作为牵头方与厦门国贸成功并购世纪证券，并顺利完成增资工作，推动迁址前海，实现跨越式发展；联合世纪证券成功摘得前海地块，吸引持牌金融机构、金融科技企业等落户发展，提供优质配套资源和综合服务，打造前海品牌标杆性平台，落实前海企业归巢方案。

（四）协同金融监管

协助建设深圳私募基金信息服务平台，探索中央监管部门和地方政府协同监管新模式，为前海建设“金融安全区”发挥积极作用；牵头成立前海金融同业公会，发挥行业组织自律、服务、协调、沟通等积极作用，促进前海金融业健康稳定发展。

（五）金融创新研究

赴港发行首只“前海概念”境外人民币债券，完成首单跨境人民币银团贷款，主导设计并推进鹏华前海万科REITs，设立国内首支公募REITs基金。大力推动金融创新的理论与实践研究，设立前海首个博士后创新实践基地、广东省博士后工作站、前海金融科技实验室，与国家超级计算机广州中心合作设立深圳前海分中心，率先开拓高性能计算机在金融投资应用领域的新方向、新模式；联合南方科技大学推动前海金融科技研究院筹建工作。

（六）国内外交流合作

主办、协办前海深港财富论坛、巨灾与经济风险综合防范国际研讨会、绿色发展与综合灾害风险防范暨联合国减灾三十年回顾国际研讨会、中国深圳FinTech（金融科技）全球峰会、十月前海寿险峰会等重大金融活动，邀请众多国内外知名专家和权威人士共同探讨我国金融业发展机遇与挑战，为前海打造金融生态圈和加强金融创新建言献策。践行“服务内地”使命，复制推广“前海模式”。积极探索与各地自贸区协同发展，协助引入金融优质资源，逐步形成依托香港、服务内地、面向世界的前海经验，与西安高新区共建“丝路(西安)前海园”项目，与哈尔滨香坊区共建“哈尔滨前海园”项目。

三、安徽实际

根据《安徽省“十三五”金融业发展规划》，安徽省“十三五”期间金融业发展的主要目标如下表：

《安徽省“十三五”金融业发展规划》科学、合理，具有前瞻性，完成规划中发展的主要目标任重道远。以“沪深港证券交易所上市公司数量（家）”为例，根据安徽省投牵头编制的《安徽上市公司发展报告（2020）》，截至2019年底，安徽共有105家A股上市公司，总市值约1.35万亿，与《安徽省“十三五”金融业发展规划》中200家的2020年目标，还存在一定的差距。根据中国证监会深圳监管局《深圳辖区2020年3月市场统计信息》，截至2020年3月，深圳辖区共有上市公司302家，总市值约6.6万亿元。

综上，不难发现，在金融领域，深圳经验特别是前海经验值得安徽借鉴。

四、政策建议

基于前海经验和安徽实际，建议安徽考虑复制推广深圳前海经验，打造内陆金融高地，创造性地开展全方位、多层次、立体化的战略合作，具体建议如下：

（一）推进粤港澳大湾区合作

《安徽省2020年政府工作报告》要求，积极参与境外经贸合作区建设，推进开放型经济体制机制创新，积极申创中国（安徽）自由贸易试验区。《安徽省“十三五”金融业发展规划》要求，积极加强区域金融合作，充分利用金融协调发展的合作机制，积极参与区域的金融市场联动、产业整合和管理创新，承接金融市场、国际金融服务和金融产业链及金融后台服务系统向安徽延伸。

深圳前海以“深港合作、产业引导、金融创新”为初心和使命，始终坚持探索深港合作，在粤港澳大湾区金融合作、人民币跨境流通、资本项目开放等领域先行先试，勇立改革开放的潮头。深圳前海在推动深港金融合作、构建跨境金融生态圈、协同金融监管、金融创新研究和国内外交流合作的经验和做法，值得安徽复制推广。特别是安徽省投旗下的黄山公司和深安公司作为安徽深度参与粤港澳大湾区合作的桥头堡，在股权投资、基金管理、投资银行、孵化器和国际贸易等业务领域，与深圳前海有着广阔而深入的合作空间。

（二）打造深安产业基金航母

根据安徽省投发布的《安徽省投资集团产业基金发展报告（2019）》，截至目前，安徽省投发起设立和管理产业基金达69支，认缴规模915亿元，母子基金总实缴417亿元。有效发挥杠杆支撑作用，省级财政投入撬动2.8倍资金，基金布局覆盖全省14个地市，投资实现全省16个地市全覆盖。基金定位精准聚焦战略性新兴产业和“专精特新”企业，基本实现了对电子信息、先进制造、新材料、生物和大健康、新能源汽车、量子技术等主要战略性新兴产业全覆盖，投资工具箱覆盖企业全生命周期。同时，参与设立国家集成电路基金、国家先进制造基金、长三角协同优势产业基金等一批国家大基金，为安徽经济导入高端产业资源和资本。

 

图表2：2017-2019安徽省投基金设立情况

前海深港基金小镇是前海标志性的产业项目，由前海与深圳市地铁集团有限公司联合打造，是中国自贸区内第一个基金小镇、深港金融中心的第一个基金小镇、中国综合交通运力第一的基金小镇。小镇于2018年11月22日正式开园运营，入驻机构包括中国（深圳）知识产权保护中心，瑞士银行、东亚联丰、高毅资产、恒生前海、工商银行、招商银行、华泰证券、广发证券、中信证券等。预计2019年底入驻机构数量将达到70到80家左右。根据融资中国2018-2019年度中国股权投资产业榜，小镇入选2019年中国十佳基金小镇。

安徽省投基金前瞻投资了一批科技创新小巨人，突破一批“卡脖子工程”，基金招商带动产值超过千亿，“基金+基地+引资+引智”形成良性循环机制。深圳前海拥有产业基金“募、投、管、退” 全生命周期的“前海经验”，打造、运营、管理世界一流基金小镇的综合实力和各类资源。安徽与深圳前海在产业基金领域的强强联合，必将打造深安产业基金航母，优化深安创新资本形成能力和机制，减少创新企业对于债权融资和政府拨款依赖，对冲“育种育苗”阶段的高风险，助推其快速成长。随着基金投资运作能级不断提升，帮助不同发展阶段的企业实现内源性资本积累，优化资本结构，以资本能量助力企业嫁接资源、赋能管理、激发活力，实现高质量发展，同时，也推动安徽成为全国私募股权基金发展的新高地。

（三）复制推广“前海园”

《安徽省2020年政府工作报告》要求，大力引进境内外金融机构来皖设点展业，升格分支机构。支持现有银行、证券、保险等金融机构合理增加分支机构与营业网点，扩大地域覆盖面。鼓励建设特色产业园区，培育金融产业集群。

丝路（西安）前海园作为前海落实习近平总书记“依托香港、服务内地、面向世界”要求的重要举措，将以“金融+科技”为产业核心，以“产城融合”为发展理念，以“西部金融创新策源地”为发展目标，集聚大批金融总部企业机构，重点发展创新金融产业和金融科技产业，搭建专业化金融中介服务体系，服务于丝路（西安）前海园及整个西安高新区的发展需要。哈尔滨前海园项目作为前海第二个“服务内地”、复制推广“前海模式”的项目，将践行前海产城融合发展理念，以金融总部中心、一站式金融服务平台、金融人才培育基地为载体，构建业态丰富、功能齐全的金融聚集区，打造哈尔滨金融创新实践高地，力争使“哈尔滨前海园”成为落实广东省与黑龙江省、深圳市与哈尔滨市对口合作发展的生动范例。

安徽与深圳前海通过复制推广“前海园”，着力打造“安徽前海园”，加强政策、产业、资金、信息、人才等要素对接共享，打造跨区域协同发展生态圈。申言之：（1）推进前海制度创新成果共享：导入前海制度创新成果，推动落实自贸区制度创新经验，复制推广“前海模式”。（2）加强产业发展对接协同：发挥深圳、前海在金融、科技及专业服务、信息服务等现代服务业的发展优势，与地方优势产业紧密合作、融合发展，促进产业转型升级、科技成果转化。（3）构建跨区域综合金融服务体系，发挥前海的协同带动效应，引入更多前海相关产业链上金融机构和专业服务机构，构建全链条投融资服务体系；支持共同设立母基金、产业引导基金等方式促进实体经济发展；探索跨境金融创新。（4）建立人才交流机制：通过在前海管理局、前海金控挂职锻炼、培训交流等方式，促进观念互通、思路互动、经验互学。

（四）创设金融机构

《安徽省“十三五”金融业发展规划》要求，推进地方金融机构改革创新、资源整合，做大做强一批有实力、有特色的地方法人金融机构；推动传统金融、新兴金融共同发展，创设一批符合安徽实际的新型金融机构。力争使各类地方法人金融机构和金融组织数量明显增加，地方法人金融机构资产占比显著提升。

前海合作区是全国最大的新金融、类金融机构集聚区：肩负着国家金融业对外开放试验示范窗口、跨境人民币创新业务试验区等重要使命，前海已经成长为我国重要的跨境金融中心和最大的新金融、类金融机构集聚区。目前，金融类企业注册5.53万家：持牌金融机构191家（含银行业持牌机构49家，证券业持牌机构114家， 保险业持牌机构28家），备案股权投资机构3249家，融资租赁公司2745家，商业保理公司7076家，其他资产管理机构7354家。

安徽与深圳前海建立全面战略合作关系，双方在创设金融机构领域展开深入合作，导入前海创新政策，推动与当地经济发展情况相适应的金融创新政策落实，切实助力合作区域的深化改革和对外开放。吸引相关金融持牌机构、供应链金融企业、基金及相关机构入皖。对于《安徽省“十三五”金融业发展规划》主要目标的实现，意义深远。

（五）培育上市公司

根据安徽省投牵头编制的《安徽上市公司发展报告（2020）》，截至2019年底，安徽105家A股上市公司总市值达13540.58亿元，相当于当年安徽生产总值的36.48%，在全国排名第十，在中部地区排名继续保持第一，但与粤沪苏浙相比差距很大。

截至2020年6月，深圳A股上市公司数量达到308家，超过上海的307家，跃居全国第二，仅次于北京。同时，深圳A股上市公司数量、总市值和净利润均位居全国第二。在科技和创新引领的高质量发展驱动下，深圳上市公司中涌现了一批标杆企业和行业翘楚，其中中国平安、招商银行、万科等跻身世界500强。受益于科技创新和产业升级，深圳上市公司业绩持续高增长。数据显示，在最近5年营收和利润的累计增长率方面，深圳是“北深上杭广”五城中唯一一个两项指标均突破100%的城市，其中深圳最近5年累计归母净利润增长率112.97%，遥遥领先其他城市。

今年以来，安徽省投通过证券化组合，持续优化实体企业资本结构，促进优质企业资产证券化，助力多层次资本市场建设，所投企业已实现上市（过会）23家，其中科创板6家，通过基金引进上市公司2家，正在进行IPO审核排队的13家，接受辅导的37家，上市及储备的“梯形军团”正在发展壮大。安徽与深圳前海建立全面战略合作关系，双方在培育上市公司领域展开深入合作，对于《安徽省“十三五”金融业发展规划》主要目标的实现，极具助益。

长歌未央，大潮奔涌，改革开放是永无止境的伟大远征。安徽和深圳的征途是星辰大海，让我们更加紧密地团结在以习近平总书记为核心的党中央周围，以深圳经济特区建立40周年为新起点，以习近平总书记最新视察安徽重要讲话为契机，不忘初心、牢记使命，携手并肩、齐心协力，改革开放再出发，共同助力长三角和珠三角向着新的高度腾飞，奋力书写新时代新常态更加辉煌的美好明天。